重生1990之隐形富豪

驴蹄千里

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第52章 联系汇率机制

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“哦?那刚到政府发行1港币,需要存多少美元呢?”贾磊好奇的问到。

“港币的发行流程是这样的:

港币三家发钞行,也就是汇丰银行、渣打银行和中国银行,它们每发行7.8元港币,就要在港岛金管局的外汇基金,存入1美元。

其他银行想领取港币现钞,就必须按这个7.8比1的固定比例,就必须要拿着美元现金,到这三家发钞行兑换。”冯铁柱给贾磊介绍说到。

“如果完全按照这个规定来执行,那港岛发行港币数量,应该和港岛金管局的外汇储备是一样多的。

可是据我所知,华尔街某机构曾出过调查报告,港岛的港币总流通市值高达亿左右,可港岛美元外汇储备量,却只有1000亿美元左右。

这不对啊?

按照你的说法,港币的流通量应该是除以汇率后,和金管局的外汇储备是一样的,但是港币的流通量却是金管局外汇储备的几倍。”贾磊听到这里忍不住皱着眉头说到,这和他手里拿到的数据的不一样。

贾磊手里一直都有许多华尔街顶级机构的各种调查报告,无论是股票还是外汇、期货市场的各种行业数据和市场预期,只要你有钱,在华尔街都能买到相关的调查报告。

“咳咳!港币的流通市值和金管局的美元外汇数量不符,这就是联系汇率制不好的地方……。”冯铁柱听到这里,无奈的对贾磊说到。

“理论上三家发钞行每发行7.8港币,就要在港岛金管局的外汇基金里,存入1美元。在联系汇率制下,每一张印刷出来的港币,都有100%的美元外汇储备,这个汇率制看起来似乎根本不用担心,有人去做空港币的风险。

但是,这个联系汇率制,里面却有个很大的漏洞!

港岛金管局手里的美元储备,担保的是港币的发行量,而港币的发行量与港币的流通量,却是两个完全不同的概念和量级。

之所以造成这个结果,还是因为港币特有的联系汇率制和发钞方式!”冯铁柱说到这里,忍不住拿起马克笔在白板上写起来。

冯铁柱怕贾磊看不懂,索性直接给他举了一个例子。

假如汇丰银行在金管局存入1美元,然后它就可以印刷7.8港币现金,放进金库。

接着港岛市民A就可以用1美元,把汇丰银行这7.8港币从银行金库里兑换走。这时候,港币发行量是7.8元港币,港岛金管局基金里美元储备是1美金,港币与美元储备的比例就是7.8比1。

然后港岛人A把这7.8港元,转头存进中国银行里,由于港岛没有存款准备金制度,所以理论上,中国银行可以把港岛市民A存的这7.8港元现金,全部作为贷款发放出去。

接下来,假如港岛市民B,再从中国银行把这7.8港元现金,全部贷款出来,买了港岛市民C的房子。

那么截止到这一刻,港岛经济市场上的港币流通量,就有港岛市民A在中国银行的7.8港元存款,再加上港岛市民C手里的7.8港元现钞。

此时,在港岛的货币领域,港币流通量与美元储备的比例,就是8.7+8.7:1,最后港币的流通量和美元比例,就变成了15.6:1。

通过这是个简单的货币乘数例子,我们就能发现,港岛金管局手里的美元储备,100%担保的是货币发行量,我们把它叫做基础货币M0。

而整个港岛的货币流通量,却是包括现钞和存款在内的广义货币,我们把它叫做M3。

港岛的货币市场上,广义货币M3远大于基础货币M0,所以港币存量和美元储备的比例,也远大于7.8:1,但是M3可以不止是15.6……。

因为港岛市c,也可以把自己手里的这7.8港元,再次存入汇丰银行或者渣打银行,其他人也可以再次把这笔港币现金,以贷款的形式拿到市场流通。

“这时候,港币货币流通量M3,就会再次翻倍,如此循环往复。所以才会造成,港币流通市值高达亿左右,可港岛金管局基金,美元外汇储备量却只有1000亿美元左右的巨大差额。”冯铁柱放下手里的马克笔,然后指着白板上的数据对贾磊说到。

“哦?原来如此!我明白了。”贾磊这才恍然大悟的说到,怪不得港币流通市值,要比港岛金管局公布的外汇储备,高那么多。

“港岛联系汇率制和港币,既然有如此大的bug,如果我是索罗斯,我肯定会从这里下手,击穿港币汇率的。”贾磊看着眼前的数据,皱着眉头说到。

“是的,我们也是这样判断的。”冯铁柱皱着眉头,回答说。

“联系汇率制是港币汇率最薄弱的环节,也是港币的死穴,你们既然知道了,那你们有什么解决的办法吗?”贾磊抬起头,看向冯铁柱问到。

“我们能有什么好办法,现在港岛刚刚回归华夏,国际上无数只眼睛在盯着港岛呢,我们无论如何也不能在这个时候,让港岛发生金融危机。

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